ETF計劃的投資世界觀

2018 年 9 月 24 日15:16:34理財評論2,938

這一段時間以來,通過各種渠道的反饋,得知參考計劃的朋友越來越多,相比之前甚至有了數倍的增長。聽到這樣的消息,一方面很感激大家的信任,一方面跟自己說,要更加如履薄冰,更加認真做好這個指數投資計劃。

 

雖然從道理上講,因為只是公布自己的交易計劃,我沒有責任為除我之外任何人的投資結果負什么責任,但也許是性格使然,我最不希望的,是有人因我而發生虧損。所以在更加努力的同時,有些話,我想說給這些新朋友聽。這個互聯網的年代,很少有人愿意看長篇大論的東西。所以我會盡量寫的少一些,當然要說清楚,也不會太短。也請各位為自己的血汗錢負責,抽空看看這篇文章。

 

 

兩個相愛的人走到一起,相對來說,簡單一些。然而相愛容易相處難。兩個人互相吸引,可能是因為顏值、性格、愛好或者單純的荷爾蒙。但想要從情侶變為夫妻,想要從第一次牽手看海到攜手白發共度繁華與寂寞,恐怕最重要的就是兩個人三觀要一致。世界觀、價值觀和人生觀一致了,即使有些小摩擦,也大概率能長長久久相濡以沫。

 

所以,我想為各位大概介紹一下ETF計劃這個投資指數計劃的世界觀。希望你能真的理解,然后考慮是否與你的相契合。不要走到一半,發覺不是自己想要的,白白浪費了青春,浪費了光陰。

 

從哪里說起呢。

 

從“風險”兩個字說起吧。

 

風險

其實我們每個人對風險的承受能力差別非常大。這與我們的性格、成長環境、金融知識水平、收入、年齡……很多很多因素相關。不知道各位是否做過證券公司或者基金公司給大家設計的風險承受能力問卷。那里面會詢問你的年齡、收入、經驗、可以承受的波動范圍等等。這就是他們在幫你認識自己,繼而找到適合自己的投資品種。

 

金融投資應該追求的,是一定風險水平下的最高收益?;蛘哒f,是一定收益水平下的最低風險。這句話非常重要,各位要好好琢磨一下。

 

2015年7月,血雨腥風的第一輪股災中,第三輪計劃開始了。上證4000多點到最低的2600多,計劃的最大回撤幅度是0.74%,風險控制做的還算不錯。

 

但是,各位注意,隨著倉位的增加,我們的波動水平會增加。也就是說,未來計劃的連續回撤會變大。不過我希望各位明白的是,波動變大并不意味著“風險”必然增加。

 

不知道各位是否還記得組合中的華寶油氣。這其實就是很好的一個例子。

 

開始我們買了一份油氣,買了之后就開始跌,跌到浮虧十幾個點的時候,我們又買了一份,將成本控制在浮虧10%左右的地方。然后油氣幾天的上漲就將浮虧抹去,然后就是開始賺錢?;氐绞状钨I入的地方,我們已經賺了不少。

 

我不知道通過這個例子,各位能不能明白些什么。

 

權益類的金融投資,都是會波動的。沒有波動的,是銀行存款、余額寶。波動可怕嗎,波動一點都不可怕。相反,我絕大部分金融資產,正是從大幅波動中賺到的。銀行存款和余額寶沒有波動,所以你只能賺到每年不到4%。

 

所以各位,請記?。翰▌硬槐厝皇秋L險,波動也不可怕。當然,這是有前提的。

 

前提是,你沒有把所有資產買在波峰,賣在波谷。如果你這么做了,恐怕神仙也救不了你。

 

接下來,我要談談指數投資。

 

安全的指數投資

指數投資能賺多少錢我不想多說,之前寫過類似的東西,可以翻翻。今天我只是想告訴你,指數投資有多么安全。

 

是的,相比股票,它可以說非常安全。

 

要交易所不關門,只要基金公司不倒閉,哪怕這只基金清盤了,都沒事——基金清盤,扣除一定費用后,你的錢會按照凈值還給你。股票退市了你可什么都沒有了。

 

各位是否知道,我們買的上證50、滬深300、中證500……這些指數意味著什么?意味著你擁有了中國最好的幾百家公司的股權。同樣的,你買了標普500指數,你就擁有了麥當勞、蘋果、沃爾瑪、寶潔……買了德國DAX,你就擁有了寶馬、大眾、阿迪達斯、拜耳……買了恒生,你就有了騰訊、匯豐、中移動、長江實業……

 

這些公司一起倒閉的可能性有多大?是不是幾乎為0。那么,當由他們構成的指數下跌的時候,你到底在怕什么?

 

我明白,你怕的是賬戶上資金在不斷縮水,20%、30%、50%……你的血汗錢都沒了。

 

那么,是時候談談我們ETF計劃要做的事。

 

ETF指數投資計劃

這個指數投資計劃,要做的事,就是將整體風險控制在一個很低水平的前提下,通過投資指數,在牛市中實現資產大幅增值。

 

有人說,不要擇時。大多數情況來講,我同意這個觀點,所以我經常提醒大家,手里的廉價籌碼不要輕易賣掉。但資本市場,尤其是A股,有些時候瘋癲程度遠超你的想象。如果不根據價值決定我們的投資,恐怕會套在山頂20年。

 

ETF計劃要保證我們持有的所有品種成本都控制在相對底部。各位要注意,是相對底部,不是絕對底部。也就是說,我們的成本,會比最低價高一些。道理很簡單,沒有人是神仙,可以每次都買在最低價格。

 

通常指數投資,只要不是買的特別貴,長期看就會有不錯的收益。但我的要求更高,我的要求是,要買的相對便宜才可以。再次提醒,即使相對便宜,也有可能有一定跌幅,這個,要有心理準備。不過正像我經常說的一句話,在熊市中,如果所有人都一定要死,我們也要最后一個倒下。對這點

 

ETF計劃的投資世界觀

金融投資,并不是一個線性的賺錢模式。不是說你今年賺10%,明年賺10%,后年賺10%……當然不是這樣。所以我們投資一個品種,要有足夠的耐心,尤其是現在金融市場這樣不正常的情況下。

 

ETF計劃,會通過一整套邏輯清楚、數據完整、歷史表現出色的指數投資體系,結合我自己相對豐富的指數投資經驗,將整個計劃持有的指數基金成本,控制在一個距離底部不遠的地方。所以,如果買入就有浮虧,不要害怕,我會盡量把交易的節奏控制的像《藍色多瑙河》一樣流暢。

 

建倉過程中,或建倉完畢后,市場下跌,指數基金虧錢,不要怕。只有波動才能帶來超額利潤,波動幅度越大越好。你要關注的,不是手里的基金跌了多少,而是你兜里的錢能買到多么便宜的便宜貨。你的總體成本一定不會高,所以你一定會賺到滿意的收益率。千萬不要在下跌的時候害怕,即使你不能說服自己加碼買入,也一定不要輕易賣出。

 

當你買的差不多了,就可以關上賬戶靜靜等待。不要因為一個品種一年、兩年沒有賺錢就心煩意亂。它爆發的時候,一周就可以給你3年的利潤。一定要記住這句話。

 

好了,ETF計劃的投資世界觀基本就是這樣了。如果你能夠接受這樣的投資世界觀:慢慢買入便宜的指數基金,慢慢等待開花結果。過程中即使有暴風驟雨也微笑面對,那么,我很歡迎你參考我的計劃。如果三觀不合,還是不要勉強參考。否則不僅賺不到錢,內心還痛苦萬分,實在沒有樂趣。

 

時間不早,就先這樣。如果還有什么補充的,以后會繼續說。

 

三觀相同的各位,晚安。

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